Jubilación 2030

Objetivo de jubilación Vanguard 2035

El índice S&P 500® es un indicador de la renta variable estadounidense de gran capitalización y se compone de aproximadamente quinientos (500) valores seleccionados, todos ellos cotizados en bolsas nacionales, y abarca más de 25 grupos industriales distintos.

Ratio de gastos brutos Ratio de gastos brutosEl ratio de gastos operativos anuales totales del fondo. Se trata de una cifra bruta que no incluye las exenciones de comisiones ni los reembolsos de gastos. Se puede encontrar en el folleto más reciente del fondo.

Ratio de gastos brutosRatio de gastos brutosEl ratio de gastos operativos anuales totales del fondo. Se trata de una cifra bruta que no incluye las exenciones de comisiones ni los reembolsos de gastos. Se puede encontrar en el folleto más reciente del fondo.

Rendimiento SEC a 30 díasRendimiento SEC a 30 días(También conocido como rendimiento estandarizado) Un rendimiento anualizado que se calcula dividiendo los ingresos netos de la inversión obtenidos por el fondo durante el período más reciente de 30 días por el precio máximo de oferta actual.

Rendimiento SEC a 30 días (no subvencionado) Rendimiento SEC a 30 días (no subvencionado) Es un rendimiento anualizado que se calcula dividiendo los ingresos netos de la inversión obtenidos por el fondo durante el período de 30 días más reciente por el precio máximo de oferta actual que no tiene en cuenta las exenciones del coeficiente de gastos.

Revisión del objetivo de jubilación 2030 de Vanguard

El valor del principal de los Fondos de Jubilación no está garantizado en ningún momento, incluso en la fecha objetivo o después de ella, que es el año aproximado en que un inversor planea jubilarse (se supone que tiene 65 años) y probablemente deje de hacer nuevas inversiones en el fondo. Si un inversor tiene previsto jubilarse mucho antes o después de los 65 años, los fondos pueden no ser una inversión adecuada incluso si el inversor se jubila en la fecha prevista o cerca de ella. Las asignaciones de los fondos entre una amplia gama de fondos subyacentes de acciones y bonos de T. Rowe Price cambiarán con el tiempo. Los fondos hacen hincapié en la posible revalorización del capital durante las primeras fases de la acumulación de activos para la jubilación, equilibran la necesidad de revalorización con la necesidad de ingresos a medida que se acerca la jubilación y se centran en mantener un flujo de ingresos durante un horizonte de retirada a largo plazo después de la jubilación. Los fondos no están diseñados para un reembolso único en la fecha prevista y no garantizan un nivel de ingresos concreto. Los fondos mantienen una asignación sustancial a la renta variable tanto antes como después de la fecha objetivo, lo que puede dar lugar a una mayor volatilidad en horizontes temporales más cortos.

Los mejores fondos con fecha objetivo 2030

La relación de gastos ajustada excluye ciertos gastos variables relacionados con la inversión, como los intereses de los préstamos y los dividendos de los valores prestados, lo que permite realizar comparaciones de costes más coherentes entre los fondos.

Categoría Fecha objetivo 2030 Estilo de inversión Mezcla grande Calidad crediticia / Sensibilidad a los tipos de interés Media / Moderada Estado Abierto Rendimiento TTM 2,06% Rotación 6% USD | VL a 14 de junio de 2022 | Rendimiento 1 día a 14 de junio de 2022, 10:29 PM GMT+00:00 Prima

El pilar de las personas es nuestra evaluación de la experiencia y la capacidad del equipo de gestión de VTHRX. Consideramos que los equipos de gestión de alta calidad ofrecen un rendimiento superior en relación con sus índices de referencia y/o sus homólogos.

Vanguard target retirement 2030 morningstar

La rentabilidad citada representa la rentabilidad pasada y no garantiza resultados futuros. La rentabilidad de la inversión y el valor del principal de una inversión fluctuarán, de modo que las acciones de un inversor, cuando se vendan o reembolsen, pueden valer más o menos que el coste original. La rentabilidad actual puede ser inferior o superior a la citada.

Para ser incluido en el MSCI ESG Fund Ratings, el 65% de la ponderación bruta del fondo debe proceder de valores con cobertura ESG por parte de MSCI ESG Research (ciertas posiciones en efectivo y otros tipos de activos considerados no relevantes para el análisis ESG por MSCI se eliminan antes de calcular la ponderación bruta de un fondo; los valores absolutos de las posiciones cortas se incluyen pero se tratan como no cubiertos), la fecha de las participaciones del fondo debe ser inferior a un año y el fondo debe tener al menos diez valores. Para los fondos recién lanzados, las Características de Sostenibilidad suelen estar disponibles 6 meses después del lanzamiento. Las calificaciones de MSCI no están disponibles actualmente para este fondo.

Las métricas de implicación empresarial no son indicativas del objetivo de inversión de un fondo y, a menos que se indique lo contrario en la documentación del fondo y se incluya en su objetivo de inversión, no cambian el objetivo de inversión de un fondo ni limitan el universo invertible del fondo, y no hay ninguna indicación de que un fondo vaya a adoptar una estrategia de inversión centrada en ESG o en el impacto ni pantallas de exclusión. Para obtener más información sobre la estrategia de inversión de un fondo, consulte el folleto del fondo.

Author: Gustavo Ferrer